La reconversion professionnelle dans la gestion de patrimoine

Vous êtes intéressé par le secteur de l’immobilier et des placements ? Une formation en gestion de patrimoine reconversion vous tente ? Découvrons ensemble les différentes options disponibles pour réussir votre projet de réorientation professionnelle. Nous vous présentons les cursus adaptés ainsi que les compétences requises pour réussir dans cette nouvelle carrière.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à accompagner des particuliers ou des entreprises dans l’optimisation de leurs finances. Il s’agit notamment de leur proposer des solutions d’épargne, de placement, de financement ou encore de prévoyance, adaptées à leurs besoins et objectifs. Les métiers du secteur exigent des compétences en finance, droit, fiscalité et assurance afin de fournir un conseil personnalisé.

Le secteur de la gestion de patrimoine est dynamique et offre de nombreuses opportunités professionnelles. Vous pouvez travailler au sein des banques, des compagnies d’assurance, des cabinets indépendants ou encore créer votre propre structure. Les perspectives d’évolution sont importantes, avec la possibilité d’accéder à des postes de direction, par exemple. De plus, c’est un secteur en constante évolution, où vous pourrez continuellement approfondir vos connaissances et améliorer vos compétences.

On compte en ce moment une grande variété de parcours pour vous former à la gestion de patrimoine, selon votre profil et vos objectifs professionnels.

🏘️ Les formations universitaires

Si vous êtes titulaire d’un diplôme de niveau bac+2/3, vous pouvez envisager d’intégrer une formation universitaire en gestion de patrimoine. Vous trouverez des licences professionnelles spécialisées, accessibles notamment en alternance, ou encore des masters à orientation patrimoniale. Ces formations abordent les différentes thématiques du secteur, telles que le droit civil, fiscal et des assurances, les produits financiers, ainsi que la relation client.

🏘️ Les écoles spécialisées

Certaines écoles privées proposent des formations spécifiques en gestion de patrimoine, pouvant aller du niveau bac+3 à bac+5. Elles sont généralement dispensées en alternance avec une entreprise, ce qui permet d’allier théorie et pratique. Les programmes couvrent l’ensemble des aspects de la gestion de patrimoine, incluant les techniques commerciales, la fiscalité, les placements, etc.

🏘️ Les formations professionnelles continues

Vous avez déjà une expérience professionnelle dans un autre domaine et souhaitez rejoindre le monde de la gestion de patrimoine ? Des formations professionnelles continues, de courte durée, peuvent être adaptées à vos besoins. Il s’agit principalement de cursus visant à acquérir les compétences essentielles pour exercer, telles que la maîtrise des produits financiers, la connaissance de la législation et la méthodologie de travail.

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L’importance de l’expérience professionnelle et des compétences transversales

Outre la formation, il est important de valoriser votre expérience et les compétences que vous pouvez mettre en avant pour vous reconvertir dans la gestion de patrimoine. Une expérience dans le secteur bancaire, de l’assurance ou des entreprises contribuera à faciliter votre insertion.

Les compétences transversales jouent également un rôle essentiel. Le relationnel et la capacité à instaurer une relation de confiance avec vos clients sont primordiaux, notamment dans la vente de produits financiers. De même, des aptitudes commerciales, comme la prospection, la négociation ou le suivi clientèle, sont particulièrement appréciées par les employeurs.

Choisir le bon statut professionnel

Afin de bien commencer votre nouvelle carrière, il faudra aussi choisir le statut professionnel adéquat. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, plusieurs options s’offrent à vous :

• Le salariat : dans ce cas, vous serez en contrat de travail au sein d’une entreprise ou d’une institution (banque, assurance…)
• Le statut d’agent commercial : il implique de travailler sous forme de mandats auprès de différents établissements financiers ou assureurs
• L’indépendant : vous créez donc votre propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Chaque option présente ses avantages et ses inconvénients, selon vos aspirations et votre tolérance au risque.